Что произошло

О сборе контактов пострадавших инвесторов заявили специализирующиеся на коллективных исках юрфирма Schall Law, известная делами Nvidia и Intel, и фирма Rosen. Они проведут собственное расследование возможного нарушения Qiwi-банком требований регулятора, а также сведений о возможном введении акционеров в заблуждение и недостаточном раскрытии информации.

К 15.20 мск пятницы котировки Qiwi на Мосбирже выросли на 6%, но далеко не отыграли падение четверга.

The Bell отправил запрос в группу Qiwi.

Что нужно знать о деле Qiwi

Qiwi в четверг, 10 декабря, сообщила, что ЦБ по итогам плановой проверки оштрафовал входящий в группу Qiwi-банк на 11 млн рублей, а главное — ограничил ему транзакции с 7 декабря. Под ограничения попали большинство платежей иностранным торговым компаниям, а также переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. В ходе проверки «были выявлены определенные нарушения и недостатки, касающиеся прежде всего требований к отчетности и ведению документации», написала Qiwi.

После этого котировки депозитарных акций Qiwi на Nasdaq снизились на 20%, в пике цена опускалась до $10,18 за бумагу.

По оценке самой компании, ограничения незначительно скажутся на финансовом результате за 2020 год. Но если бы они действовали с января по сентябрь, то затронули бы от 33 до 40% чистой выручки платежных сервисов. В пятницу Qiwi предупредила о возможных проблемах при пополнении и выводе средств со счетов иностранных букмекерских контор и онлайн-казино, что частично подтверждает версию Frank Media и Forbes о том, что санкции ЦБ связаны с работой «серых» букмекеров.

Один из источников на рынке рассказал Frank Media, что речь о схеме «неттинга», когда посредник ведет взаимозачет между российским и иностранным банком за комиссию (порядка 0,5–0,7%). Схема позволяет оформлять транзакции «серых» казино как денежные переводы физлиц из-за рубежа (переводы в онлайн-казино в России запрещены). «Платежная система никогда не работала с черными списками букмекеров, но регулятор составил свой дополнительный список сомнительных компаний и ввел на него ограничения», — цитирует Forbes источник в самой компании.

Официально Qiwi заявляет, что штраф связан с нарушениями требований ЦБ к отчетности со стороны Qiwi-банка, а причиной внимания к банку стали «общие тенденции по усилению контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей».

Для банка из российской топ-100 это значительный удар, пишет РБК: на ограниченные ЦБ платежи может приходиться до трети общей чистой выручки группы Qiwi. С учетом внесенных в Госдуму законопроектов о едином регуляторе букмекерского бизнеса и об отчислениях до 10% доходов букмекерского бизнеса под угрозой еще треть доходов Qiwi, пишет «ВТБ Капитал».