Вечерняя рассылка

Амнистия в черном списке ЦБ, интервью с Рыбкой и Лесли и бизнес для подростков

31 января 2019

Редакция The Bell

ЦБ пообещал пересмотреть черный список клиентов, в который попали сотни тысяч людей

Черный список клиентов банков, попасть в который мог едва ли не каждый, а быстро выбраться удавалось единицам, будет пересмотрен. Из-за него на середину прошлого года оказались заблокированы счета сотен тысяч клиентов, которых банки заподозрили в нарушении «антиотмывочных» законов.

О скором пересмотре черного списка клиентов, которым банки отказали в обслуживании на основании «антиотмывочного» закона (115-ФЗ), сегодня объявила Эльвира Набиуллина. Цель — исключить «чрезмерное давление на добросовестный бизнес».
Бизнес действительно был самым пострадавшим — в ЦБ и банки поступало много жалоб на блокировки по непроверенной информации, при этом выбраться из черного списка — даже после запуска соответствующей процедуры — было крайне проблематично (об этом предприниматели рассказывали главе ЦБ и на декабрьской встрече в Bell Club). «Классическая ситуация: нам пришла крупная сумма денег от какого-то завода. При нашей проверке контрагент выглядел совершенно нормально, а с точки зрения ЦБ оказывался сомнительным. Но мы же не можем провести due diligence всех контрагентов!» — говорит один из участников той встречи, предприниматель Армен Меликян.
В черном списке планируют оставить только тех, кто совершал «самые рискованные операции», пообещала Набиуллина. Но никакой конкретики пока нет. Она появится уже на следующей неделе, пообещал The Bell председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков: «Это будет документ внутреннего пользования, которым банки будут руководствоваться при внесении клиентов в черные списки. Процедуру реабилитации менять не планируется».
Еще одна хорошая новость — ЦБ совместно с Росфинмониторингом намерены сократить список признаков сомнительных операций. В последнее время их стало так много, что в ноябре нам даже пришлось составить инструкцию, что делать, чтобы вас в них не заподозрили.
Банкирам Набиуллина посоветовала уже сейчас «содержательно подходить к вопросу отказа» клиентам в обслуживании, «а не действовать формально». Предприниматели жаловались, что банкам часто проще заблокировать счета, чем разбираться в законности операций.
Рассылать банкам списки тех, кому ранее было отказано в обслуживании, ЦБ сам начал с июля 2017 года, а уже к его концу в черном списке оказалось более 600 тысяч клиентов. Все это привело к тому, что банки начали массово «банить» их даже за незначительные нарушения.
В прошлом году после многочисленных жалоб заработал механизм реабилитации, но он оказался таким непростым, что породил только новые проблемы: чтобы не проводить сложную процедуру реабилитации, банки стали отказывать клиентам в обслуживании без официального оформления отказа.

Что мне с этого?

Пока ясности с тем, как этот карающий механизм будет работать дальше, не появилось, на всякий случай — здесь наша инструкция по поводу того, какие операции ЦБ и банки считают сомнительными, чем это грозит и что делать, чтоб случайно не нажить себе проблем.

ИНТЕРВЬЮ

Рыбка и Лесли о скандале с Олегом Дерипаской

The Bell поговорил с Алексом Лесли и Настей Рыбкой после их возвращения из Таиланда и освобождения в России. Оба проходят подозреваемыми по уголовному делу и дали подписку о неразглашении, а имя Олега Дерипаски, из-за которого они оказались в центре одного из самых громких скандалов последних лет, стараются не произносить вовсе.

Главное в их версии:

Заказа на Дерипаску не было, зато Лесли и его команда пытались скомпрометировать Навального.
Их арест в Таиланде — дело рук ФБР.
Компромат на Трампа Рыбка предлагала американским журналистам еще до скандала с Дерипаской, но тогда никто из них не откликнулся.
Лесли рассказал о своем бизнесе и о том, как чуть было не получил $20 млн от Владимира Евтушенкова.

ДЕНЬГИ

Золотые самолеты

Судьба венесуэльского золота стала окончательно запутанной. Местные оппозиционные депутаты утверждают, что российский Boeing-777 авиакомпании Nordwind, прилетавший в Каракас в конце прошлой недели и вернувшийся в Москву, вывез из страны 20 тонн золотого запаса. По данным «Новой газеты», все наоборот: другой российский самолет, грузовой Boeing 757 красноярской авиакомпании E-Cargo, привез золото из Москвы, где хранилась часть венесуэльского золотого запаса, в Дубай. Там золото обменяли на наличные на сумму свыше 1,2 млрд евро, которые в среду тот же самолет E-Cargo отвез в Каракас. Проверить обе версии The Bell (да и никто другой) пока не может, зато мы узнали, что между авиакомпаниями Nordwind и E-Cargo есть косвенная связь на уровне акционеров.

Конец войне Потанина с Дерипаской

У снятия санкций с компаний Олега Дерипаски оказался неожиданный бенефициар — его давний партнер и соперник Владимир Потанин. Отказ Дерипаски от контроля над Rusal, вторым крупнейшим акционером «Норникеля» после «Интерроса» Потанина, означает, что десятилетнее противостояние между бизнесменами за влияние на деятельность металлургического гиганта может быть завершено. Выйдя из-под контроля Дерипаски, Rusal может перестать добиваться слияния с «Норникелем» — именно это намерение, с которым Потанин был не согласен, лежало в основе конфликта между бизнесменами.

ПРАКТИКА

Хорошо учился — получай визу

Неожиданная хорошая новость для образованных соискателей долгосрочных американских виз — США изменили в их пользу правила розыгрыша визы H1-B, которая позволяет работать в США и выдается высококвалифицированным специалистам. Теперь соискатели, у которых есть как минимум степень магистра, получат преимущество перед остальными кандидатами. Всего в год США выдают 85 тысяч виз H1-B, особенно они распространены в технологическом секторе.

UPD: новости оказались не такими хорошими — речь идет только об обладателях магистерских степеней, полученных в американских высших учебных заведениях. Приносим свои извинения.

Запрет на распознавание лиц

Пока Москва вкладывает 7,5 млрд рублей на новую систему видеонаблюдения с функцией распознавания лиц, в США может появиться первый крупный город, который введет запрет на такую слежку, — и это Сан-Франциско. Запретить городской полиции и другим госорганам применять технологии распознавания лиц предложил член городского совета Аарон Пескин — известный противник засилья технологических компаний. Впрочем, опасения о слишком быстром развитии технологий слежки разделяют и некоторые топ-менеджеры в IT — например, CEO Microsoft Сатья Наделла в Давосе призывал к более жесткому регулированию распознавания лиц, пока они не нанесли слишком много вреда приватности жизни людей.

Подростковый бизнес

Многие родители озабочены тем, чтобы прививать детям интерес к предпринимательству с подросткового возраста. Но многие подростки легко могут дать взрослым фору в бизнесе, показывают примеры, которые изучили «Ведомости». Подростки энергичны, ничего не боятся, решительны, быстро разбираются в новых технологиях, перечисляет венчурный инвестор Александр Румянцев. Но официально в России сейчас всего 387 зарегистрированных несовершеннолетних ИП — хотя по закону бизнес можно начинать с 14, налоговики регистрируют подростков неохотно, а банки не хотят открывать им счета. «Ведомости» дают советы, как можно помочь подростку открыть свой бизнес.

Ирина Малкова