Офшоры «Тройки Диалог», российский «кошелек Мадуро» и интроверты у руля бизнеса

У «Тройки Диалог» нашли сеть офшоров, через которую из России ушло $4,8 млрд

«Тройка Диалог» с 2006 по 2013 годы выстроила сеть офшоров, через которые на Запад из России было выведено более $4,8 млрд, говорится в расследовании, опубликованном консорциумом журналистов OСCRP. В числе получателей денег были, например, фирмы друга Владимира Путина Сергея Ролдугина, в числе отправителей — офшоры, засветившиеся в деле Магнитского. Данных, которые позволили бы напрямую обвинять «Тройку» в отмывании денег, в расследовании нет, но с учетом того, что в расследовании упоминается даже принц Чарльз, резонанс может быть широким.

• Английский текст расследования опубликован на сайте OCCRP, русский пересказ — на «Медузе». Отдельные тексты, в которых использованы данные расследования, выпустили The Guardian (по-английски) и Sueddeutsche Zeitung (по-немецки).
• Схему офшоров, связанных с «Тройкой», журналистам удалось раскрыть, получив доступ к данным о проводках клиентов литовского банка Ukio, через который работала инвесткомпания.
• В числе получателей денег от офшоров «Тройки» были, например, фирмы друга Владимира Путина, виолончелиста Сергея Ролдугина ($69 млн) или 80-летняя пенсионерка, зарегистрированная в одной квартире с Владимиром Артяковым — на тот момент губернатором Самарской области.

Как работала схема, видно в инфографике The Guardian, показывающей, как часть денег компаний из «дела Магнитского» оказалась на счетах фонда принца Чарльза. Средства разных отправителей на пути к месту назначения по очереди проходили через две офшорные компании, связанные с «Тройкой». Там они смешивались друг с другом, и в результате определить связь между отправителем и получателем невозможно. Всего было задействовано не менее 75 офшорных компаний, созданных при участии трех юрлиц, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и действовавших от имени «Тройки», — Brightwell Capital, Gotland Industrial и Quantus Division.

Криминальные деньги. OCCRP утверждает, что им удалось установить как минимум три случая, когда через сеть офшоров «Тройки» проходили деньги, ставшие затем предметом уголовных расследований.

• «Дело Магнитского»: шесть офшоров, участвовавших в выводе из России похищенных из бюджета 5,4 млрд рублей, перечислили офшорам, связанным с «Тройкой», в общей сложности $130 млн.
• Хищения в Шереметьево: две компании, участвовавшие в схеме перепродажи топлива в аэропорту через фирмы-однодневки (ее расследовала ФНС), перечислили $27 млн.
• «Дело перестраховщиков»: $17 млн в сеть поступило от компаний, связанных с владельцем компании «Золотой гарант» Сергеем Тихомировым — организатором схемы обналичивания через страховые компании и фигурантом многочисленных уголовных дел.

Фиктивные платежки и директора. В документах самой сети офшоров «Тройки» OCCRP обнаружила несколько подозрительных мест.

• Предположительно фиктивные платежные поручения. Крупные переводы отправлялись якобы в оплату поставок продуктов питания или запчастей, которых никогда не существовало.
• Участие в схеме фиктивных директоров: OCCRP нашел одного из них, мигранта из Армении Геннадия Устяна, работающего разнорабочим на стройках в Москве. Его подпись стоит на финансовых документах одного из офшоров «Тройки» на $70 млн. Cам Устян о компании никогда не слышал, но вспомнил, что жил в одной квартире с братом директора одной из ключевых компаний офшорной сети «Тройки».

Что все это значит?

Сами сделки, судя по их описанию, могли совершаться как в целях отмывания, так и в рамках обычной, пусть и не слишком прозрачно структурированной деятельности, аналогичной любому family office, говорит бывший топ-менеджер «Тройки Диалог», директор программы «Экономическая политика» Московского Центра Карнеги Андрей Мовчан. Однозначный вывод о законности операций без информации о происхождении средств сделать нельзя, как и даже вывод о неразборчивости компании в клиентах, считает он. С формальной точки зрения законность описанной OCCRP деятельности определить невозможно, соглашается юрист российской инвесткомпании: если исходить из данных OCCRP, многие платежи были не связаны с реальной экономической деятельностью; с другой стороны, такова была распространенная практика офшорного банкинга.

Реакция акционеров «Тройки». Основатель «Тройки Диалог» Рубен Варданян сказал OCCRP, что ничего не знал о конкретных сделках, перечисленных в расследовании, как и в целом не мог знать обо всех сделках в масштабе компании с оборотом 2 трлн рублей. При этом «Тройка» работала в соответствии с правилами финансового рынка, действовавшими на тот момент, а деньги проходили процедуру проверки в европейских банках, и их происхождение не вызвало вопросов, добавил он. «За всю историю существования группа компаний «Тройка Диалог» действовала в полном соответствии с принципами прозрачности и международными стандартами финансовой отчетности», — говорится в комментарии пресс-службы Варданяна, поступившем The Bell.

ЭКСКЛЮЗИВ

Российский «кошелек Мадуро»

Оппозиция Венесуэлы считает, что миллионы, которые Николас Мадуро якобы вывел из страны, лежат на счетах фонда Nurlan Baildilda, который принадлежит 37-летнему россиянину Нурлану Байдильде, — об этом на прошлой неделе сообщил Bloomberg. Нам стало интересно, кто это такой. Найти сам фонд ни в одной из доступных юрисдикций The Bell не удалось, зато выяснилось, что Байдильда — типичный выпускник проекта «Бизнес-молодость». Мы узнали, чем он занимается и где мог познакомиться с чиновниками из Венесуэлы.

BELL CLUB

ДЕНЬГИ

Удачная ставка на Rusal

Пока рынок готовился к банкротству UC Rusal из-за санкций, китайская инвесткомпания Kingsferry Capital Management решила, что алюминиевый бизнес Олега Дерипаски должен удержаться на плаву, и начала скупать акции компании на Гонконгской бирже, выяснил Bloomberg. Сделать это было непросто: никто из брокеров не хотел ставить под угрозу свой американский бизнес. Но вера в UC Rusal оправдалась. По сравнению с низшей точкой сразу после введения санкций в апреле 2018 года ее бумаги подорожали на 162%. Kingsferry, потратив $36 млн, заработала на них 80% прибыли. Инвестиции в токсичную на тот момент компанию были не случайными для китайского инвестора, активы с высоким риском — главный драйвер его доходности.

Visa и Mastercard уступили часть рынка

Платежная система «Мир» ожидаемо потеснила конкурентов на российском платежном рынке за счет принудительного перехода бюджетников на эти карты в июле прошлого года. За 2018 год Visa и Mastercard потеряли около 10% рынка: доля активных карт Visa сократилась с 45 до 39,5%, а Mastercard – c 42 до 36%. Благодаря замене карт у пенсионеров доля «Мира», напротив, удвоилась — с 12,5 до 24,5%. Правда, в объеме платежей доля «Мира» пока вдвое меньше, но система уже нашла, как это изменить, — сегодня в восьми российских банках заработал платежный сервис MirPay, пока он доступен только владельцам смартфонов на базе Android.

Хостелы под угрозой

Плохая новость для туристов и владельцев хостелов. Первый замглавы фракции «Единая Россия» Андрей Исаев заявил, что завтра Госдума примет во втором чтении поправки в Жилищный кодекс, которые запрещают открывать хостелы в жилых помещениях многоквартирных домов. Если проект будет принят, бизнесу разрешат принимать постояльцев только в тех квартирах, которые переведены в разряд нежилого помещения, расположены на первых этажах и имеют отдельный вход с улицы. Судьбу уже действующих хостелов депутаты еще будут обсуждать. Для потребителя это значит одно: бюджетных вариантов размещения станет меньше, а цены — выше.

ПРАКТИКА

Интроверты у руля

В скором времени крупнейшие компании будут возглавлять интроверты, считает (видео на английском) профессор Уортонской школы бизнеса Адам Грант. Дело вовсе не в том, что экстраверты показывают плохие результаты — наоборот, их эффективность примерно одинакова. Дело в работниках, которые становятся все более инициативными и постоянно придумывают новые идеи, — согласно исследованию, интроверты управляют такими коллективами гораздо лучше своих экстравертивных коллег.

Самые здоровые страны

Ни размер ВВП, ни доля расходов на здравоохранение, ни принадлежность к «первому миру» не гарантируют здоровья населению страны. Таков вывод масштабного исследования Global Perspectives, поставившего на четвертое место по здоровью 169-е по объему ВВП Мальдивы. Самой «здоровой» страной мира оказалась Канада, но в топ-10 нет ни США (37-е место), ни Великобритании (15-е), а из стран ЕС в топ рейтинга попали только Нидерланды и Исландия. Зато там есть Южная Корея, Филиппины, Мальдивы, Лаос и Камбоджа. Главная тенденция подобных этому рейтингов качества жизни — преобладание в топе сравнительно малых, не самых богатых и не самых динамичных стран, отмечает Bloomberg.

Петр Мироненко